银监会风险提示：剑指MMM互助金融社区

作者：BTC-Miner 发布：2015-11-17 09:07 分类：比特币资讯踩踏：4,581次抢沙发

双十一当天，银监会官网出了一则关于《以“金融互助”名义投资获取高额收益风险预警提示》的公告通知，银监会对于近期国内出现以“金融互助”为名，承诺高额收益，引诱公众投入资金的行为进行了风险预警提示，此次风险预警提示疑指MMM互助金融社区。

银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局联合发布的风险预警公告称，这类以“XX 金融互助社区”、“XX 金融互助平台”、“XX金融互助理财”等为名引诱的投资行为具有名目繁多、发展迅速、迷惑性强、利诱性强及隐蔽性强等特点。

公告还称，这类组织多打着“境外名人”旗号，声称以“摧毁不公正世界金融体系、打破金融家的控制、创建普通人的社区”为目标，通过建立所谓“公平、公正、互惠、诚实的人助人金融平台”，让社会公众通过资助别人从而得到更多人的帮助。同时妄称“经过市场检验，已在多个国家成熟运作多年，拥有全球数亿会员”等等。

依托互联网，通过网站、博客、微信、QQ等平台公开宣传。而该类隐蔽性强，多由境外人员远程操控，投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转。

其后的风险提示中，银监会表示“此类运作模式违背价值规律，资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。”

银监会此风险提示，与当下在中国大肆扩张的MMM社区极为吻合。今年5月，MMM进入中国并迅速扩张。其前身是20世纪90年代初由俄罗斯人谢尔盖·马夫罗季建立起来的MMM金融金字塔。该项目属于一种庞氏骗局，仅存3年时间于1997年崩溃，为此他锒铛入狱。2007年5月，马夫罗季出狱，并按原有模式重操旧业，欺骗国内外民众。

据相关第三方数据统计，截至目前已发现MMM相关推广社区35个，54个推广网站（25个已关闭），197个推广微信公众号和大量的微信交流群等。

以下为银监会风险预警提示全文：

以“金融互助”名义投资获取高额收益风险预警提示

银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局提示：

近期国内多地出现以“金融互助”为名，承诺高额收益，引诱公众投入资金的行为。其主要特点包括；

一、名目繁多。常见的有：“XX 金融互助社区”、“XX 金融互助平台”、“XX金融互助理财”、“XX慈善金融互助平台”、“XX金融互助投资”、“XX互助社区”、“XX财富互助平台”等。

二、发展迅速。依托互联网，通过网站、博客、微信、QQ等平台公开宣传，波及范围广。

三、迷惑性强。有的打着“境外名人”旗号，声称以“摧毁不公正世界金融体系、打破金融家的控制、创建普通人的社区”为目标，通过建立所谓“公平、公正、互惠、诚实的人助人金融平台”，让社会公众通过资助别人从而得到更多人的帮助。同时妄称“经过市场检验，已在多个国家成熟运作多年，拥有全球数亿会员”等等。

四、利诱性强。宣称投资门槛低、周期短、收益高。例如，免费注册后，投资60元-6万元，满15天可提现，日收益1%，月收益30%，年收益23倍，无手续费。此外，参与者发展他人加入，还可获得推荐奖（下线投资额的10%）、管理奖（根据会员等级确定相应比例）等额外收益，发展人员无上限、返利无上限。

五、隐蔽性强。多由境外人员远程操控，投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转。

此类运作模式违背价值规律，资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。请广大公众切实提高风险意识，理性审慎投资，防止利益受损。同时，对掌握的违法犯罪线索，可积极向有关部门反映。